Cálculo De Riesgo Y Recompensa

Cálculo de Riesgo y recompensa ¿Es usted un tomador de riesgos? Cuando usted es un comerciante individual en el mercado de valores, uno de los pocos dispositivos de seguridad que se tiene es el cálculo de riesgo / recompensa. Vs. Riesgo Recompensa Tristemente, los inversores minoristas podría termina perdiendo mucho dinero cuando tratan de invertir su propio dinero. Hay muchas razones para esto, pero uno de los que provienen de la incapacidad de los inversores individuales para gestionar el riesgo. Riesgo / recompensa es un término común en lengua vernácula financiera, pero ¿qué significa? En pocas palabras, invertir dinero en los mercados de inversión tiene un alto grado de riesgo, y si vas a correr el riesgo, la cantidad de dinero que pueden ganar necesidades que ser grande. Si alguien de su confianza marginalmente pide un préstamo de US $ 50 y ofrece a pagarle $ 60 en dos semanas, tal vez no sea la pena el riesgo, pero lo que si que se ofreció a pagarle $ 100? El riesgo de perder $ 50 por la oportunidad de hacer $ 100 podría ser atractivo. Eso es un 2: 1 de riesgo / recompensa, que es una relación donde la mayoría de los inversores profesionales comienzan a interesarse. Una proporción de 2: 1 permite al inversor para duplicar su dinero. Si esa persona te ofreció $ 150, entonces la relación va a 3: 1. Ahora echemos un vistazo a esto en términos del mercado de valores. Suponga que usted hizo su investigación y encontró una acción que quieras. Se nota que XYZ cotiza a $ 25, por debajo de un reciente máximo de $ 29. Usted cree que si se compra ahora, en un futuro no muy lejano, XYZ volverá hasta $ 29 y se puede sacar provecho. Usted tiene $ 500 para poner a esta inversión, por lo que comprar 20 acciones. Has hecho toda su investigación, pero sabes que tu relación riesgo / recompensa. Si usted es como la mayoría de los inversores individuales, es probable que no lo hacen. Antes de aprender si nuestro comercio XYZ es una buena idea desde el punto de vista del riesgo, lo que más debemos saber acerca de esta relación riesgo / recompensa? En primer lugar, aunque un poco de instinto encuentra su camino en la mayoría de las decisiones de inversión, de riesgo / recompensa es completamente objetivo. Es un cálculo, y los números no mienten. En segundo lugar, cada individuo tiene su propia tolerancia al riesgo. Usted puede amar puenting, pero alguien más podría tener un ataque de pánico sólo de pensarlo. A continuación, el riesgo / recompensa que no da ninguna indicación de la probabilidad. ¿Qué pasa si usted tomó su $ 500 y jugado a la lotería. Arriesgando $ 500 a ganar millones es una mejor inversión que la inversión en el mercado de valores, desde una perspectiva de riesgo / recompensa, sino una mucho peor opción en términos de probabilidad. El cálculo El cálculo de riesgo / recompensa es muy fácil. Sólo tiene que dividir su ganancia neta (la recompensa) por el precio de su riesgo máximo. Utilizando el ejemplo XYZ anterior, si sus acciones subió a $ 29 por acción, usted haría $ 4 para cada uno de sus 20 acciones por un total de $ 80. Usted pagó $ 500 para ella, por lo que hay que dividir 80 por 500 que da 0,16. Esto significa que el riesgo / recompensa, por esta idea, es 0.16: 1. La mayoría de los inversores profesionales no dan la idea de una segunda mirada a una proporción tan baja de riesgo / recompensa, así que esto es una idea terrible. ¿O es eso? Seamos realistas A menos que usted es un inversionista común sin experiencia, nunca dejarías que $ 500 van hasta el final a cero. Por lo tanto, el riesgo real no es la totalidad de los $ 500. Todo buen inversionista tiene un stop-loss. o un precio a la baja que limita su riesgo. Si establece un límite de precio de venta $ 29 como al alza, tal vez usted configura $ 20 como la baja máxima. Una vez que su orden stop-loss alcanza $ 20, lo vende y buscar la próxima oportunidad. Porque hemos limitado nuestra desventaja, ahora podemos cambiar nuestros números un poco. Su nuevo beneficio se mantiene igual a $ 80, pero el riesgo es ahora sólo $ 100 ($ 5 pérdida máxima multiplicada por las 20 acciones que le pertenecen) 80/100 = 0,8: 1. Esto todavía no es lo ideal. ¿Y si nos levantamos nuestro precio de stop-loss a $ 23, arriesgando sólo $ 2 por acción o $ 40 pérdidas en total? 80/40 es 2: 1, lo cual es aceptable. Algunos inversionistas no van a comprometer su dinero a cualquier inversión que no es por lo menos 4: 1, pero 2: 1 se considera el mínimo por la mayoría. Por supuesto, usted tiene que decidir por sí mismo lo que la relación aceptable es para usted. Aviso de que para lograr el perfil de riesgo / recompensa de 2: 1, no cambiamos el número superior. Cuando hizo su investigación y concluyó que el alza máxima fue de $ 29, que se basó en el análisis técnico y análisis fundamental. Si tuviéramos que cambiar el número de arriba, a fin de lograr un riesgo / recompensa aceptable, ahora estamos confiando en la esperanza en lugar de una buena investigación. Todo buen inversionista sabe que confiar en la esperanza es un caso perdido. Al ser más conservador con el riesgo siempre es mejor que ser más agresivo con su recompensa. Riesgo / recompensa se calcula siempre de forma realista, sin embargo, de manera conservadora. Incorporar los cálculos de riesgo / recompensa para su investigación, siga estos pasos: 1. Elija un stock mediante la investigación exhaustiva. 2. Establecer los objetivos alcistas y bajistas en base al precio actual. 3. Calcular el riesgo / recompensa. 4. Si está por debajo de su umbral, elevar su objetivo a la baja para tratar de lograr una relación aceptable. 5. Si no se puede lograr una relación aceptable, empezar de nuevo con una idea de inversión diferente. Una vez que comience la incorporación de riesgo / recompensa, te darás cuenta rápidamente que es difícil encontrar buenas inversiones o comercio ideas. Los pros peine a través de, a veces, cientos de cartas cada día en busca de ideas que se adapten a su perfil de riesgo / recompensa. No arrojar lejos de esto. Cuanto más meticulosa que son, los mejores serán sus posibilidades de ganar dinero. La línea de fondo Por último, recuerda que en el transcurso de la celebración de una acción, el número positivo es probable que cambie a medida que continúe el análisis de la nueva información. Si el riesgo / recompensa se vuelve desfavorable, no tengas miedo de salir del comercio. Nunca encontrará en una situación en la que el riesgo / recompensa no es a su favor.